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Comment investir sur les marchés étrangers ?

Rédigé par

Stefan Calimanu

Publié le

juillet 5, 2021
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Dans le monde d’aujourd’hui, les opportunités d’investissement ne sont pas limitées par la géographie. Pour les personnes intéressées par l’investissement international, c’est sans doute le meilleur moment pour développer votre portefeuille d’investissement mondial. L’achat d’actions étrangères permet de se diversifier, de répartir les risques, de s’exposer et de participer à la croissance des économies étrangères. Si vous envisagez de le faire, nous allons vous expliquer comment investir sur les marchés internationaux dans le monde d’aujourd’hui.

Dans l’ensemble, les conseillers financiers considèrent que les actions étrangères constituent un complément judicieux à tout portefeuille d’investissement. Traditionnellement, une allocation de 5 à 10 % est recommandée pour les investisseurs prudents et jusqu’à 25 % pour les investisseurs agressifs.

Dans cet article, nous allons mettre en lumière les moyens les plus simples d’investir sur les marchés internationaux, les risques potentiels, les différents types d’investissement, etc.

Risques potentiels

Avant de commencer, il est important de souligner les risques potentiels liés à l’investissement international. Investir sur les marchés étrangers peut être une manœuvre délicate, principalement en raison des différentes langues (que vous ne parlez peut-être pas) et des conversions de devises. Il convient également de noter que certains pays étrangers sont moins réglementés que les États-Unis et le Canada, ce qui accroît le risque de manipulation et/ou de fraude.

Alors que les investisseurs d’aujourd’hui disposent d’un accès sans précédent à des informations diffusées 24 heures sur 24 dans le monde entier, il existe toujours un risque d’informations provenant d’un marché rédigé dans une langue différente, que vous ne comprenez peut-être pas, et provenant de l’autre bout du monde. Ce seul fait peut avoir un impact sur la capacité d’un investisseur à comprendre les événements. Heureusement, il existe plusieurs façons d’investir sur les marchés internationaux sans avoir à apprendre une nouvelle langue.

Cela étant dit, et en gardant à l’esprit les risques potentiels, voici quelques-uns des moyens les plus efficaces d’investir sur les marchés étrangers.

Investissements directs étrangers

Les investisseurs peuvent acheter directement des actions étrangères de deux manières. L’une consiste à ouvrir un compte global auprès d’un courtier de votre pays, l’autre à ouvrir un compte auprès d’un courtier local dans le pays cible. L’investissement direct à l’étranger n’est peut-être pas la meilleure option pour l’investisseur occasionnel. Il y a des coûts supplémentaires, des implications fiscales, des recherches, des conversions de devises et des besoins d’assistance technique qui peuvent s’avérer délicats. Les investisseurs actifs et sérieux devraient envisager l’investissement direct à l’étranger.

Certificats américains d’actions étrangères (ADR)

Les investisseurs qui préfèrent une approche plus pratique peuvent acheter des actions étrangères individuelles en utilisant des certificats américains d’actions étrangères ( American Depository Receipts, ADR). Les ADR sont des titres négociés aux États-Unis qui représentent la propriété d’actions de sociétés étrangères. Ils sont libellés en dollars et négociés sur le NYSE, le NASDAQ ou l’AMEX et ne nécessitent pas de conversion de devises ou de transactions de change complexes.

De nombreuses actions étrangères n’étant pas disponibles sous forme d’ADR, elles doivent être achetées sur des bourses étrangères, comme la Bourse de Toronto (TSE) au Canada ou la Bourse de Londres (LSE) en Europe. N’oubliez pas que les investisseurs doivent toujours vérifier soigneusement le barème des frais de leur société de courtage avant d’effectuer des opérations à l’étranger.

Certificats de dépôt globaux (GDR)

Un certificat de dépôt mondial (GDR) est un certificat bancaire émis dans plusieurs pays pour des actions d’une société étrangère.

Une banque dépositaire émet des actions de sociétés étrangères sur les marchés internationaux (généralement en Europe) et les met à la disposition des investisseurs à l’intérieur et à l’extérieur des États-Unis. Les GDR sont généralement négociés, compensés et réglés de la même manière que les actions nationales. On trouve des GDR à la Bourse de Londres, à la Bourse de Luxembourg, ainsi qu’à Singapour, à Dubaï et à Francfort.

ETF et fonds communs de placement

La façon la plus courante d’investir à l’étranger est d’acheter des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds communs de placement qui détiennent un panier d’actions et d’obligations internationales. Les ETF et les fonds communs de placement permettent aux investisseurs d’ajouter rapidement une composante étrangère diversifiée à leur portefeuille en un seul achat.

Les investisseurs ont le choix entre différents types d’OPCVM ou d’ETF, notamment

  • Fonds internationaux : investissements dans de nombreux pays autres que les États-Unis.
  • Fonds régionaux : investissements dans des régions spécifiques (Europe, Asie ou Moyen-Orient).
  • Fonds nationaux : investissements dans des pays spécifiques (Espagne, Russie, Allemagne)
  • Fonds sectoriels : investissements dans des secteurs particuliers dans plusieurs pays (or ou énergie).

Trouver le meilleur fonds pour votre portefeuille

Les investissements étrangers dépendent toujours des objectifs de l’investisseur et de son goût du risque. En règle générale, les fonds communs de placement sont gérés par des investisseurs professionnels, tandis que les fonds négociés en bourse (ETF) sont gérés passivement et leurs avoirs sont basés sur un indice préexistant. Cela dit, les fonds communs de placement ont tendance à être plus chers que les ETF.

Une fois qu’un investisseur a choisi le bon type de fonds dans lequel investir, l’étape cruciale suivante consiste à déterminer où il est préférable d’investir. La plupart des conseillers financiers recommandent aux investisseurs débutants de rechercher des fonds plus risqués qui offrent un potentiel de rendement élevé, tandis que les investisseurs plus expérimentés recherchent des fonds moins risqués qui offrent une plus grande stabilité.

La recherche de fonds communs de placement spécifiques peut se faire en ligne, à l’aide d’outils tels que Yahoo ! Finance Fund Screener ou Wall Street Journal Fund Screener. Les ETF peuvent être trouvés en parcourant certains des plus grands fournisseurs d’ETF, comme iShares ou SPDRs.

Le bilan

Les fonds internationaux et les ADR sont d’excellents moyens d’intégrer une exposition internationale dans un portefeuille sans avoir à se préoccuper des actions ou des réglementations étrangères. Il est essentiel de bien connaître les conditions politiques et économiques d’un pays donné pour comprendre les facteurs susceptibles d’influer sur vos rendements. Les investisseurs doivent toujours se concentrer sur leurs objectifs d’investissement, les coûts et les rendements potentiels, en équilibrant toujours ces facteurs avec leur tolérance au risque.

Maintenant que vous en savez un peu plus sur la manière d’investir sur les marchés étrangers, quel type d’investissement vous intéresse le plus ?

Stefan Calimanu

Stefan is a FDI and trade development expert, frequently offering advice to economic development and trade promotion agencies on the latest global business trends and insights. His areas of expertise include international trade, FDI, B2B sales development, digital marketing, and data analysis. Stefan has successfully planned and executed numerous trade missions on behalf of various public and private clients at major industry trade shows. As an important figure in the industry, Stefan actively participates in several trade associations, including SIDO, the Ottawa Chamber of Commerce, and AMCham, showcasing his dedication and commitment to the trade development sector.

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